Un grupo de especialistas en cumplimiento normativo ha analizado los principales retos en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC/FT) en el sector del juego online, subrayando la creciente importancia de la trazabilidad, el análisis de datos y la supervisión basada en riesgo.
Durante el webinar, Pedro Luis Lopez destacó la profunda transformación del sector desde 2011, con el paso de un modelo basado en efectivo a un entorno digital donde predominan la monitorización del riesgo y la identificación de patrones de comportamiento. A pesar de que el juego online es considerado un entorno menos atractivo para el blanqueo que otros sectores, insistió en la necesidad de mantener una vigilancia constante.
Por su parte, Marije Barreiro Roel subrayó que el futuro del cumplimiento pasa por sistemas más integrados y armonizados, en los que no solo se recopilen datos, sino que se analicen e interpreten de forma eficaz, equilibrando además las exigencias regulatorias con la experiencia de usuario y la protección de datos.
En la misma línea, Fernando Martín Martín señaló que los supervisores priorizan cada vez más la efectividad real de los controles frente a la calidad formal de los procedimientos, identificando como áreas críticas la verificación remota de clientes, los medios de pago y la interacción entre jugadores.
Desde una perspectiva más operativa, Ruth Hernández Paredes incidió en la necesidad de adaptar las herramientas tecnológicas a cada operador y de gestionar adecuadamente las alertas, diferenciando entre perfiles de jugadores recreacionales, profesionales y potencialmente vinculados a actividades ilícitas.
La sesión fue moderada por Alejandra María Ortiz López, quien concluyó que el juego online es uno de los entornos más trazables del ecosistema digital, pero que esa ventaja implica también una mayor exigencia en términos de madurez organizativa, gobernanza y capacidad analítica.
Los expertos coincidieron en que el cumplimiento eficaz en este ámbito dependerá de la combinación de tecnología, interpretación de datos, formación continua y una gestión integral del riesgo, en un contexto donde los desafíos son tanto regulatorios como operativos y reputacionales.
